کتاب طرق پولشویی در نظام بانکی، تألیف علی صمدی اندزقی-قاسم اصغرزاده احمدآباد منتشر شد!

پیشگفتار

پولشـویی، تبدیل سود حاصل از فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است. پولشـویی برای ارگان ها و سازمان های غیر قانونی که می خواهند به طور نامشروع و غیر قانونی پول زیادی را به دست آورند اهمیت بسیاری دارد. مجرمان باید راهی پیدا کنند تا بتوانند حجم بالای پول های خود را در مراکز قانونی نگهداری کنند. تنها راه این کار، قانونی جلوه دادن این پول هاست. بانک ها و مؤسسات مالي بيش از هر نهاد و بنگاه هايي در معرض خطرات و زيان هاي ناشي از پولشويي قرار دارند. پس با این وصف سهل ترین و راحت ترین راه پولشویی استفاده از نهادهای مالی رسمی و عملیات بانکی و بانکداری می باشد. در این روش وجوه نقد حاصل از عملیات مجرمانــه، نزد شعـــبه بانکی یا هــر نوع نهاد مالی و اعتـباری رسمی سرمایه گــذاری می گردد که این نهادهای مالی رسمی ممکن است داخلی یا خارجی باشند. استفاده از روش های معمول در داد و ستد الکترونیکی، یکی از بهترین شیوه های انتقال این سپرده ها از نهادهای مالی داخل کشور به نهادهای خارج از کشور می باشدکه این امر تشخیص درآمدهای نامشروع را بسیار دشوار و حتی گاهی ناممکن می کند. با توضیحات باید متوجه شده باشید سیستم های بانکی به عنوان یکی از مهمترین ابزارهای حرکت دهنده و مورد استفاده پول شویان محسوب می شــود. این مقولــه می تواند برای مثال دربرگیرنده استفاده از ابزارهای بانکی از قبیل حوالجات بانکی، انتقال های تلگرافی برای جا به جا کردن پول در سطح بین المللی واجرای طرح های متکی به وام باشد و همچنین استفاده از اسمورفینگ یا ساختاربندی، یعنی ایجاد سپرده های کوچک متعدد که کمتر از مقادیری هستند که موجب شکل گیری گزارش معاملات نقدی مشکوک یا عمده می شود و این کار با استفاده از خویشـــاوندان شخــص ثالث یا اسامی جعلی برای حساب هـــا و یا حتی اقــدامات پیچیده تری از قبیل استفاده از شرکت های کاغذی (صوری) صورت می پذیرد. مرسوم ترين اشکال پولشويي از طريق سيستم بانکي و مؤسسات اعتباري عبارتند از:

− سپرده گذاري مبالغ قابل توجه و انتقال سپرده ها

− گشايش حساب بانکي با نام هاي مجعول

− گشايش حساب هاي اشتراکي با اعضاي خانواده يا دوستان

− به کارگيري چک هاي مسافرتي

− به کارگيري حواله هاي تلفني و غيره

− به کارگيري حساب هاي جمعي

− به کارگيري بانک هاي تحت نفوذ پولشويان

− به کارگيري حساب هاي کارگزاري قابل پرداخت و حساب کارگزاري

− استفاده از بانک کارگزار

− به کارگيري حساب هاي الکترونيکي و بانکداري اينترنتي

− به کارگيري وثيقه بانکي در ترتيبات اخذ وام

− استفاده از مؤسسات مالي و بانکي برون مرزي

مجرمان همواره سعی می کنند تا روش های خود را تغییر دهند و یک قدم جلوتر از قانون باشند. در مقابل، دولت ها نیز تلاش بسیاری در رابطه با مبارزه با پولشویی و قوانین مربوط به آن انجام داده اند. 

این قوانین نیازمند متمرکز سازی و نظام مند کردن موسسات مالی برای ردیابی معاملات و ارائه گزارش در رابطه با فعالیت های مشـــکوک به پولشــویی است. برای مثــال روش مهم دیگری کــه انتظار می رود در آینده ای نه چندان دورمورد استفاده پول شویان قرار گیرد در ارتباط با استفاده از تکنولوژی نوین پرداختی و ارزهای دیجیتال و پول الکترونیک پتاسیل لازم را برای ساده کردن عملیات، پنهان کردن منبع درآمد جنایتکاران و جا به جا کردن این درآمد ها بدون کنترل و بازرسی دارا می باشد که این موضوع را می توان در قالب کتاب دیگری نیز تحت پژوهش و تالیف قرار داد.

رزومه علمی مولف: 

((محل درج رزومه علمی و عکس مولف کتاب فوق))

جهت ارسال رزومه علمی و درج در این صفحه با ارسال فایل رزومه، عکس و فایل های خود، با اکانت ایتا یا واتس آپ 09100636002 پیام دهید.

جهت دریافت کارت شناسایی نویسندگی (مخصوص مولفان قانون یار) با دفتر مرکزی بنیاد علمی قانون یار تماس بگیرید.

((نمونه کارت صادره نویسندگان فرهیخته بنیاد علمی قانون یار))

لازم به ذکر است کارت شناسایی به صورت فارسی و انگلیسی (با بهترین کیفیت) صادر می گردد...

با افتخار اعلام می‌شود کتاب حاضر توسط مجموعه ناشران وابسته به بنیاد علمی قانون‌یار به صورت الکترونیکی و فیزیکی چاپ و منتشر شده است.  بنیاد علمی قانون‌یار با بهره‌گیری از تجربه و توان تخصصی خود در حوزه نشر، آماده است آثار علمی، پژوهشی، دانشگاهی و تخصصی نویسندگان، استادان، پژوهشگران و علاقه‌مندان به تألیف را در مسیر چاپ و انتشار همراهی کند. 

اگر شما نیز اثری ارزشمند برای انتشار دارید، می‌توانید با سپردن مراحل آماده‌سازی، اخذ مجوز، صفحه‌آرایی، چاپ و انتشار کتاب خود به مجموعه ناشران وابسته به بنیاد علمی قانون‌یار، گامی مؤثر در معرفی و ماندگار کردن اندیشه‌ها و دستاوردهای علمی خود بردارید. با پنج انتشارات وابسته به بنیاد علمی قانون‌یار، در خدمت شما هستیم. کتاب خود را به ما بسپارید و اندیشه‌ها و دستاوردهای علمی‌تان را ماندگار کنید.

همچنین به تمامی نویسندگان و مؤلفان، کارت مخصوص مؤلفان نخبه اعطا می‌شود.

کتاب شما، روایت ماندگار دانش و تجربه شماست؛ آن را با انتشارات های معتبر وابسته به بنیاد علمی قانون‌یار و چاپخانه اختصاصی این نهاد علمی و پژوهشی منتشر کنید. 

جهت کسب اطلاعات بیشتر با دفتر مرکزی موسسه تماس بگیرید:

 (واحد پژوهش 02166979519) (واحد فروش 02166979526)  (واحد مشاوره 09196748625)